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债券基金的特征是波动小，收益平稳。从数据统计来看。中证全债指数无论近10年还是近5年，年化波动率仅仅为2.06％，远远低于上证综指的22.23％；近10年最大回撤4.28％，远远低于上证综指的51.87％。对比近5年的数据，也有相似的结果。
长期看，债券投资其实不用过多担忧牛熊转换，是值得长期配置的资产。从2016年以来公募债券型基金的业绩显示，仅2011年和2013年略亏，其他年份都是正的收益。由此看来，债券本身是一项值得中长期配置的资产，是跨越周期非常不错的选择之一。
自2003年至今，中证全债指数平均每年上涨5.59％（单利）。无论任何时点买入，最大的浮亏也不会超过5.64％。因此我们可以知道，债券市场一个较大的特点就是低风险、低收益，是一种类固定收益的资产。
